Formulación y Evaluación de Proyectos

Para la preparación de un proyecto se debe tener presente que cada proyecto debe realizarse en forma distinta, es decir, no existe una “receta” para preparar proyectos. Sin embargo, es posible preparar pautas que indiquen los principales temas (estudios) que deben desarrollarse.

Análisis de los Antecedentes

En general, se recomienda realizar la búsqueda de antecedentes sobre el proyecto a estudiar, esto evitará realizar trabajo ya hecho y, por lo tanto, significará ahorro de tiempo y recursos. Esta etapa se puede resumir en los siguientes puntos:

• Recopilación bibliográfica del tema
• Estudios básicos en la zona en que se ubicará el proyecto
• Evaluaciones a nivel de perfil
• Estudios de prefactibilidad anteriores

Análisis de los Antecedentes Disponibles

• Estudios relacionados con el tema
• Entrevistas con expertos o profesionales con experiencia en el tipo de proyecto en estudio.

Esquema de un Proyecto

1. Resumen Ejecutivo
2. Información General del Proyecto
3. Estudio de Mercado
4. Estudio Técnico
5. Estudio Legal y del Medio Ambiente
6. Estudio de la Organización
7. Costos, Inversiones, Operación y Beneficios de las Alternativas Seleccionadas
8. Evaluación Financiera
9. Conclusiones y Recomendaciones

Información General de un Proyecto

1. Nombre: Se define cual va a ser la denominación o razón social que identificará al proyecto.
2. Naturaleza: Debe especificarse si la actividad económica que se desarrollará será de producción, servicios, extracción, comercialización, etc.
3. Ubicación: Debe indicarse el lugar geográfico en donde se implementará, si es que esta se encuentra preestablecida.
4. Unidad Ejecutora
   • Unidad Ejecutora del Proyecto: Se deberá indicar quiénes son los promotores del proyecto.
   • Unidad Ejecutora del Estudio: Se deberá indicar quiénes son los que realizarán el estudio.
5. Idea de la necesidad u oportunidad del negocio: Se explicará cuál es la idea básica del negocio y por qué se considera que esta idea va a tener éxito, justificando la idea de inversión.
6. Objetivos del proyecto: Los proyectos pueden tener diversos objetivos empresariales, en función de las expectativas de los inversionistas. Generalmente, los objetivos del proyecto responden a una o varias de las siguientes interrogantes: ¿Obtener ganancias?, ¿Generar empleo?, ¿Productos de calidad?, ¿Servicio al cliente?, entre otros.

Estrategias de Mercado

1. Estrategia de liderazgo en costos: Básicamente consiste en tener costos más bajos que la competencia.

2. Estrategia de diferenciación: Busca establecer un vínculo entre los compradores y la marca de la empresa, minimizando el efecto del precio en la decisión de compra.

3. Estrategia de nicho: Consiste en dirigir nuestro producto a un grupo específico de consumidores, lo que generalmente conlleva a un nivel de precios alto.

Demanda Presente y Pasada

• Determinación del consumo histórico y actual
• Determinación de la demanda insatisfecha o satisfecha parcialmente.

Variables que Afectan la Demanda

• Precio del bien o servicio, de sus sustitutos y de sus complementos.
• Ingresos (nacional, per cápita, etc.)
• Población por categorías de edad, sexo, etc.
• Preferencias de los consumidores.
• Coeficientes Técnicos (bienes intermedios o de consumo final)
• Bien final (cuando se trata de bienes intermedios o de capital)
• Estructura productiva para bienes de capital.

Demanda Futura

• Extrapolación de la tendencia
• Posibles cambios en las variables que afectan la demanda y proyección de acuerdo a ello
• Optimización de la situación actual.

Descripción del Mercado de la Oferta

Se deberán considerar:

• Estructura de mercado, es decir, si el mercado es de carácter competitivo, monopólico, etc.
• Técnicas de producción utilizadas.
• Tamaño de las empresas (empresas pequeñas, medianas, etc.)
• Ubicación geográfica, etc.

Variables que Afectan a la Oferta

• Precio del producto o servicio
• Precio de los insumos y de los factores productivos
• Productos sustitutos y/o complementarios
• Tecnologías, etc.

Oferta Futura

• Extrapolación de la tendencia
• Incorporación de aquellos proyectos que se sepan que está financiada su ejecución
• Posibles cambios en las variables que afectan la oferta y proyección de acuerdo a ello.

Análisis de la Comercialización

Se estudiarán las siguientes variables:

• Producto
• Precio
• Plaza
• Promoción

Precio

Factores que hay que evaluar para determinar la política de precios:

• Los márgenes de los mayoristas y los minoristas
• Controles oficiales de los precios
• Políticas de descuentos que suelen utilizarse (por pronto pago, por volumen)
• Condiciones de pago
• Condiciones de entrega del producto
• Tasa de interés y montos de cuotas.

Plaza

• Conductos de distribución
• Densidad de distribución
• Período de gestación
• Existencias
• Transportes

La Mezcla de Mercadotecnia de los Servicios (Las 7 Ps)

• Producto/servicio
• Precio
• Promoción
• Plaza
• Personal
• Propiedades-infraestructura
• Procedimientos-tecnología

Mercado Proveedor

Es el conjunto de fuentes de abastecimiento de las materias primas, insumos y servicios necesarios para la producción del bien o servicio que el proyecto plantea.

Determinación de los Costos Indirectos de Fabricación

Se considerarán todos aquellos ítems involucrados en el proceso de conversión como:

• La electricidad
• El mantenimiento de planta
• Los lubricantes

Estos rubros deberán ser estimados considerando el volumen de producción proyectado de unidades de producto que se estiman van a fabricar.